Новый инструмент финансового контроля в строительстве и реализации IT-проектов

Номер: 126
С 2019 года ОАО «Белгазпромбанк» совместно с «Газпромбанк» (АО) предоставляет белорусским компаниям инновационный продукт контроля за целевым расходованием средств — «Банковское сопровождение контрактов» (БСК). 

Краткая история продукта

Эта услуга впервые появилась в Российской Федерации в 2013 году в связи с необходимостью усиления контроля за расходованием государственных средств по контрактам госзакупок и гособоронзаказа. 

Несмотря на то что первоначально услуга использовалась исключительно для сопровождения госконтрактов, со временем интерес к ней появился и у коммерческих структур. Сервис, который изначально был нацелен исключительно на госзаказ, вышел за эти рамки и стал активно развиваться как отдельная услуга для бизнеса. Продукт распространился и стал востребованным у коммерческих компаний при реализации инновационных и строительных проектов — в настоящее время основной портфель сопровождаемых контрактов приходится на корпоративных заказчиков.   

Когда экономика входит в зону турбулентности, возникают повышенные риски неисполнения контрактных обязательств. Происходит мобилизация всех ресурсов, потому что те производственные и финансовые цепочки, которые в спокойное время кажутся абсолютно надежными, могут быть нарушены или разорваны. Подрядчики сталкиваются с сокращением объемов заказов, снижением доходности новых контрактов, терпят убытки, а на покрытие возникающих обязательств направляют деньги от новых заказов, работая, что называется, «в котел».

Используя БСК, заказчики услуги получают возможность полностью контролировать в своих проектах движение средств и в случае каких-либо проблем — отставания от графика, задержки оплаты от одного подрядчика другому — оперативно реагировать, чтобы исправить ситуацию.

Сегодня банковское сопровождение стало отдельным самостоятельным направлением бизнеса — и это конкурентный рынок. В свою очередь Белгазпромбанк активно внедряет новые технологии и инициативно предлагает современные банковские сервисы участникам инновационной экосистемы. Мы поддерживаем проекты, направленные на развитие продуктов, сервисов и решений, созданных на базе цифровых технологий, и на цифровую трансформацию приоритетных отраслей.

Как это работает в ИТ?

Что касается применимости к ИТ-проектам, то потенциал у продукта Белгазпромбанка, безусловно, велик. Для учредителей и инвесторов «Банковское сопровождение контрактов» может быть исключительно полезным. Например, при управлении ИТ-проектом или реализации стартапа:

  • банковское сопровождение можно использовать для оценки затрат, контроля за целевым использованием денежных средств и своевременным исполнением проекта (при реализации ИТ-проекта);
  • когда несколько частных инвесторов направляют свои средства на приобретение доли в компании и при этом они заинтересованы в получении дополнительных гарантий того, что инвестиции будут направлены исключительно на цели, определяемые учредителями (при реализации стартапа). 

Особой ценностью для заказчиков станет возможность исключения из проекта посредников, ведь мы прекрасно понимаем, что часто стороны, предлагающие свои услуги на рынке ИТ-услуг (и не важно какие — разработка ПО, продвижение или продажа оборудования), сами пользуются услугами сторонних компаний, что в свою очередь увеличивает сроки реализации и потенциальные риски проектов. Данный продукт позволит избежать нюансов такого рода и реально оценить себестоимость, а также не позволит вывести денежные средства на иные счета до реализации проекта.

С помощью нового продукта руководство компании получает отчетность по ИТ-проекту в интерактивной форме в онлайн-режиме — о состоянии счетов своих компаний, текущей реализации проекта и использовании всех денежных средств. 

 «Существует вариант использования БСК для оперативного контроля производимых закупок не только оборудования, но и любых материальных ценностей для нужд офиса и компании. Таким образом, наш продукт позволяет исключить посредников, значительно экономит время инвесторов и учредителей компаний и является отличным управленческим решением для контроля проектов заказчиком в самых разных сферах бизнеса», — рассказывает исполнительный директор Белгазпромбанка Александр ВОЖДАЕВ.

Контролируются фактически все существенные затраты всех подрядчиков. Безусловно, есть исключения: контролю не подлежат микроплатежи, а также закупки у официальных дилеров или производителей. Тем не менее у заказчика есть эффективный инструмент контроля над проектом, а также понимание того, насколько реализация проекта соответствует планам: динамику освоения денег каждым подрядчиком по конкретным договорам он видит в режиме реального времени.

Таким образом, банк:

  • проследит за целевым использованием денежных средств;
  • проведет дополнительную проверку деловой репутации привлекаемых контрагентов;
  • покажет, какие излишние уровни кооперации можно исключить;
  • сформирует в режиме реального времени отчетность о расходовании средств по отдельным счетам исполнителей.

Генподрядчики голосуют «за»?

Как отмечают в банке, генподрядчики строительства также заинтересованы в применении данного инструмента контроля. Ведь именно генподрядчик несет ответственность за расходование средств заказчика и часто гарантирует возврат авансового платежа. В отличие от многих субподрядчиков. «Исходя из российской практики, можно утверждать: чем ниже уровень субподрядчика (третий, четвертый), тем больше риск, что могут возникнуть проблемы с целевым использованием средств», — комментирует Александр Вождаев.

Нередко компания — генеральный подрядчик, особенно выполняя проекты за границей, не очень хорошо ориентируется на рынке и полностью полагается на субподрядчиков. Цена ошибки и вероятность того, что по итогам проекта некоторыми деталями хода работ могут заинтересоваться компетентные органы, существенно возрастает.

«Особенность нашей услуги в том, что банк готовит качественную и максимально полную отчетность о ходе выполнения проекта, а все документы — платежные инструкции, договоры, накладные, сметы, акты — сохраняются в архиве. Поэтому генподрядчик может спать спокойно», — говорит исполнительный директор Белгазпромбанка.

А вот субподрядчики бывают довольны далеко не всегда: им приходится работать в условиях контроля и строго в рамках договора. Поэтому, чтобы не возникало споров и разногласий, в банке рекомендуют прописывать включение услуги «Банковское сопровождение контрактов» еще на этапе проведения тендера.

Для заказчика наступит красивая жизнь

Банковское сопровождение позволяет полностью оцифровать проект — документооборот по проекту будет вестись в электронном виде фактически в онлайн-режиме.

С помощью БСК заказчик может не просто контролировать закупки, но и оценивать их адекватность рыночной цене.

«Цифровизация, мониторинг расчетов и контроль целевого использования средств помогут избежать вольного обращения с финансами со стороны исполнителей и соблюсти сроки реализации проектов. В итоге не исключено, что затраты на проект будут ниже запланированных», — рассказывает Александр Вождаев.

И самое интересное. Сегодня услуга «Банковское сопровождение контрактов» стоит всего лишь 35 рублей — банку нужны новые проекты.

Дополнительную информацию о банковском сопровождении контрактов вы можете получить у сотрудников департамента корпоративного бизнеса Белгазпромбанка:

  • Лагун Анна Валерьевна ☎ (+375 17) 2291640, lagun@bgpb.by;

  • Нохрин Антон Олегович ☎ (+375 17) 2297746, (+375 44) 7880243, nohrin@bgpb.by.